養(yǎng)老金融與ESG投資成保險(xiǎn)資管行業(yè)關(guān)注熱點(diǎn)

養(yǎng)老金融與ESG投資帶來業(yè)務(wù)發(fā)展新機(jī)遇，已成為保險(xiǎn)資管行業(yè)熱議話題。在近期舉行的以“全球視野助力碳中和積極應(yīng)對(duì)養(yǎng)老挑戰(zhàn)”為主題的第二屆IAMAC資產(chǎn)管理發(fā)展論壇上，低利率下的養(yǎng)老金投資、可持續(xù)投資、碳中和浪潮下的產(chǎn)業(yè)投資、ESG數(shù)字化建設(shè)與金融產(chǎn)品創(chuàng)新等話題成為業(yè)內(nèi)人士和專家關(guān)注的重點(diǎn)。

截至2022年6月末，我國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)規(guī)模已達(dá)26.6萬(wàn)億元，資金運(yùn)用余額達(dá)24.5萬(wàn)億元，2017年保費(fèi)規(guī)模已位列世界第二位，在實(shí)體經(jīng)濟(jì)、金融市場(chǎng)、民生建設(shè)、國(guó)家戰(zhàn)略、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域發(fā)揮著重要而獨(dú)特的作用。

中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)黨委書記、執(zhí)行副會(huì)長(zhǎng)兼秘書長(zhǎng)曹德云表示，當(dāng)前及今后一段時(shí)間內(nèi)，保險(xiǎn)資管行業(yè)要抓住業(yè)務(wù)發(fā)展新機(jī)遇，在綠色金融、可持續(xù)投資和養(yǎng)老金融等領(lǐng)域加快布局，積極作為，充分發(fā)揮保險(xiǎn)資金長(zhǎng)期資金優(yōu)勢(shì)，體現(xiàn)保險(xiǎn)資金的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。

銀保監(jiān)會(huì)保險(xiǎn)資金運(yùn)用監(jiān)管部副主任郗永春認(rèn)為，近年來，保險(xiǎn)資金持續(xù)加大ESG投資，投資“雙碳”及綠色行業(yè)的資金持續(xù)增長(zhǎng)，有力地支持了“雙碳”產(chǎn)業(yè)發(fā)展。ESG投資不能僅止于概念，要做實(shí)做好，既講社會(huì)效益也講投資收益，遵循經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展規(guī)律和客觀現(xiàn)實(shí)條件，把握好ESG投資節(jié)奏，既不冒進(jìn)導(dǎo)致虧損，也不拖延貽誤時(shí)機(jī)。銀保監(jiān)會(huì)資金部將積極探索，為保險(xiǎn)行業(yè)ESG投資提供支持。

北京綠色金融與可持續(xù)發(fā)展研究院院長(zhǎng)馬駿提出，建議金融機(jī)構(gòu)特別關(guān)注轉(zhuǎn)型金融政策，未來中國(guó)人民銀行將出臺(tái)一系列轉(zhuǎn)型金融界定標(biāo)準(zhǔn)和政策，推動(dòng)金融支持高碳企業(yè)向低碳和零碳的轉(zhuǎn)型。轉(zhuǎn)型以后目前風(fēng)險(xiǎn)較大的資產(chǎn)估值可能會(huì)大幅度上升。在盡責(zé)管理方面，保險(xiǎn)資管行業(yè)應(yīng)發(fā)揮長(zhǎng)期資金的積極作用，開展盡責(zé)管理，督促并且積極參與被投企業(yè)的低碳轉(zhuǎn)型，不斷創(chuàng)新，推動(dòng)盡責(zé)管理規(guī)模化發(fā)展。

為進(jìn)一步發(fā)揮保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的積極影響力，積極推動(dòng)長(zhǎng)期投資、價(jià)值投資，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)研究制定了《中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)ESG盡責(zé)管理倡議書》，中國(guó)保險(xiǎn)資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)王軍輝代表協(xié)會(huì)向保險(xiǎn)資產(chǎn)管理行業(yè)發(fā)出六項(xiàng)倡議：在利益相關(guān)性上，與客戶及受益人的利益保持一致；在決策機(jī)制上，將重大環(huán)境、社會(huì)和治理（ESG）因素納入投資決策；在監(jiān)督執(zhí)行上，監(jiān)督并積極參與被投資公司（企業(yè)）的環(huán)境、社會(huì)和治理管理；在溝通協(xié)同上，鼓勵(lì)并推動(dòng)與其他利益相關(guān)方就環(huán)境、社會(huì)和治理議題加強(qiáng)協(xié)作；在信息披露上，保持信息公開透明，披露可能對(duì)利益相關(guān)方產(chǎn)生重大影響的環(huán)境、社會(huì)和治理信息；在能力建設(shè)上，加強(qiáng)環(huán)境與氣候金融風(fēng)險(xiǎn)的人才培養(yǎng)、數(shù)據(jù)建設(shè)及信息披露能力。

隨著個(gè)人養(yǎng)老金制度落地，我國(guó)養(yǎng)老保險(xiǎn)第三支柱建設(shè)與發(fā)展迎來新時(shí)代。其中，保險(xiǎn)資管行業(yè)大有可為。

全國(guó)政協(xié)委員、原中國(guó)保監(jiān)會(huì)副主席周延禮認(rèn)為，當(dāng)前商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)積累了充足的長(zhǎng)期資本，但同時(shí)，保險(xiǎn)資金服務(wù)養(yǎng)老保障事業(yè)面臨重大機(jī)遇挑戰(zhàn)：一是保險(xiǎn)資金運(yùn)用能力與服務(wù)養(yǎng)老保障高質(zhì)量發(fā)展還有一定差距，二是“低利率”環(huán)境延續(xù)、長(zhǎng)期資產(chǎn)供給不足，養(yǎng)老金管理面臨較大壓力。從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，保險(xiǎn)資金需全面提升服務(wù)養(yǎng)老保障事業(yè)效能，保險(xiǎn)公司與保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司需加強(qiáng)能力建設(shè)，全方位提升養(yǎng)老保險(xiǎn)資金服務(wù)水平。

銀保監(jiān)會(huì)人身險(xiǎn)監(jiān)管部養(yǎng)老保險(xiǎn)監(jiān)管處處長(zhǎng)董炎認(rèn)為，金融機(jī)構(gòu)要牢牢把握時(shí)代要求和政策機(jī)遇，豐富養(yǎng)老金融產(chǎn)品和服務(wù)的供給，更好推動(dòng)個(gè)人養(yǎng)老金制度發(fā)展。一是始終把發(fā)展方向錨定在人民群眾的養(yǎng)老需求之上，增強(qiáng)養(yǎng)老金融產(chǎn)品的普惠性。二是將業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)安全性放在更重要的位置，切實(shí)防范養(yǎng)老金長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)管理過程中的各類風(fēng)險(xiǎn)。三是鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)逐步建立適應(yīng)養(yǎng)老金長(zhǎng)期屬性的考核評(píng)價(jià)機(jī)制，并提升國(guó)民養(yǎng)老金融素養(yǎng)。四是養(yǎng)老金融需求的形成是一個(gè)收益風(fēng)險(xiǎn)期限長(zhǎng)期平衡的過程，各機(jī)構(gòu)都有較大發(fā)展空間，可以實(shí)現(xiàn)差異化發(fā)展。

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